EU 法規
マネーロンダリング防止指令
EU マネーロンダリング防止指令 (AMLD) は、EU 加盟国が国内法の一環として実施することを目的に、欧州議会によって定期的に公布されています。
多くの規制対象企業に、取引関係における顧客デューデリジェンス要件 (顧客の本人確認と検証、疑わしい取引の監視と報告など) の遵守が求められます。過去 30 年にわたり、欧州連合 (EU) はマネーロンダリングやテロ資金供与と闘ってきた歴史があり、単一市場で AML 法令への一貫したアプローチを維持しつつ、金融システムを保護するための枠組みを定期的に改善してきました。
EU マネーロンダリング防止指令 (AMLD) は、EU 加盟国が国内法の一環として実施することを目的に、欧州議会によって定期的に公布されます。そしてその都度、加盟国政府に対する規制義務の追加や更新が指令に盛り込まれています。
2015 年以降、EU は以下のマネーロンダリング防止指令 (AMLD) で構成される、現代的な規制枠組みを展開しています。
第 6 次 AML 指令
第 6 次 AML 指令 (6AMLD) は、2020 年 12 月 3 日に発効し、2021 年 6 月 3 日までに規制対象企業へと適用されました。同指令は、EU におけるマネーロンダリング防止 (AML) 規則を強化し、規制対象企業に金融犯罪と闘う責任を強く課すことを目的としています。
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第 5 次 AML 指令
2020 年 1 月 10 日に発効した第 5 次マネーロンダリング防止指令 (5AMLD) は、反マネーロンダリングやテロ資金供与対策を改善するための透明性を高め、より多くの分野にわたって規制管理を強化することを目的としています。この指令の適用範囲は、仮想通貨取引所、不動産業者および賃貸仲介業者、美術商、投資による市民権または居住権を取得申請する個人などに拡大されています。
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第 4 次 AML 指令
EU の第 4 次 AMLD は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与に対する EU の防御体制を強化するとともに、EU の規制枠組みを金融活動作業部会 (FATF) の国際的なマネーロンダリング防止 (AML) 基準およびテロ資金供与対策 (CTF) 基準に合致させることを目的に設計されました。主な修正点は以下のとおりです。
- 実質的支配者へのフォーカスと顧客デューデリジェンスの強化
- 重要な公的地位を有する者 (PEP) の定義の国内適用
- 現金支払いの限度額を 1 万ユーロ (11,250 米ドル) に引き下げ
- ギャンブルの規制対象をカジノから業界全体に拡大
- エビデンスに基づく測定指標の導入を義務付け、リスクベース・アプローチを強化
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EU の AML 指令遵守に役立つベストプラクティスと包括的アプローチの採用
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